Prévoir et préparer les futurs besoins en personnel du secteur BFSI grâce à une main-d’œuvre contingente

 

Les équipes dirigeantes des banques et des compagnies d’assurance ne peuvent plus considérer la planification des effectifs comme un simple poste budgétaire annuel. L’évolution rapide des technologies, l’adoption de l’IA et les nouvelles réglementations imposent une gestion des effectifs continue, bien loin des simples feuilles de calcul. Dans ce contexte, une gestion efficace des effectifs externes est désormais un atout essentiel, et non plus une solution de repli. 

Une étude récente du BCG montre que de nombreuses grandes banques utilisent désormais des équipes mixtes, composées à environ 70 % de collaborateurs à temps plein et à 30 % de consultants externes ou temporaires. ArtechNous constatons la même tendance. Nos clients nous demandent d’aligner le recrutement de personnel temporaire sur les référentiels de compétences, les prévisions basées sur l’IA et les échéances de conformité. 

Voyons comment les dirigeants peuvent passer d’un recrutement réactif à une prévision des besoins en main-d’œuvre basée sur les compétences, et comment une main-d’œuvre temporaire bien planifiée contribue à constituer une équipe prête pour l’avenir dans les services financiers.

Pourquoi les prévisions concernant les effectifs deviennent-elles plus difficiles dans le secteur des services financiers ?

Les prévisions d’effectifs dans le secteur de la banque, de la finance et de l’assurance ont toujours été complexes. Elles le sont encore plus aujourd’hui pour trois raisons principales : 

• L’adoption de l’IA remodèle les rôles plus rapidement que les structures d’emploi ne peuvent suivre. De nouveaux postes émergent tandis que les rôles existants se fragmentent en ensembles de compétences spécialisées. 
• Les programmes de transformation vers le cloud modifient les modèles opérationnels en cours de route. Les équipes sont réorganisées autour des plateformes et des produits plutôt que des fonctions. 
• Les cyber-risques continuent de s’étendre et de devenir plus urgents. La demande en personnel spécialisé en sécurité évolue avec chaque nouvelle menace. 
• Les exigences réglementaires entraînent des pics de demande ponctuels. Les programmes de conformité nécessitent souvent une mobilisation rapide d’une expertise rare. 

Ensemble, ces facteurs démontrent clairement que la prévision des besoins futurs en personnel dépend désormais moins des rôles statiques et davantage de la demande dynamique en compétences. 

Les tableurs traditionnels de gestion des effectifs sont inadaptés à ce contexte. Ils reposent sur des rôles stables et une croissance linéaire, alors que la réalité exige désormais de prévoir les besoins en main-d’œuvre par compétences, et non plus seulement par intitulé de poste. Les institutions financières ont besoin d’une visibilité prospective sur les talents en IA, données, cloud, risques et conformité, souvent liée à des étapes réglementaires ou de transformation spécifiques. 

Cette complexité croissante oblige également les dirigeants à revoir les notions de propriété et de responsabilité dans les domaines des RH, de la technologie et de l’entreprise – une question explorée plus en détail dans le point de vue d’Artech sur  Repenser le rôle des responsables du recrutement dans le secteur de la banque, de la finance et de l’assurance.

Planification et prévision de la main-d’œuvre axées sur les compétences

L’approche axée sur les compétences est désormais le fondement d’une planification et d’une prévision efficaces des effectifs dans les services financiers. 

Comme indiqué dans L’approche de BCG en matière de planification des effectifs axée sur les compétences, les principales banques définissent environ 100 à 150 compétences technologiques critiques réparties dans 20 à 30 familles d’emplois pour soutenir la planification et la prévision à long terme des effectifs. 

Grâce à cette structure, les organisations peuvent : 

• Comparer l’offre actuelle aux prévisions de la demande de main-d’œuvre selon les compétences prioritaires 
• Déterminer quelles compétences doivent rester en interne 
• Identifiez les situations où le recours à du personnel temporaire ou à une prestation de services axée sur les projets constitue la solution appropriée. 

C’est là que clairement défini solutions pour la main-d’œuvre temporaire L’alignement sur les taxonomies de compétences contribue à réduire l’incertitude. Pour de nombreux dirigeants, cela incite également à une comparaison plus large des Modèles de dotation en personnel permanent versus temporaire dans le cadre de la planification des besoins en personnel sur un horizon de trois à cinq ans.

Utilisation de l’IA pour la prévision de la demande de main-d’œuvre dans le secteur bancaire

Les banques et les assureurs utilisent de plus en plus l’IA et l’analyse avancée des données relatives à leurs effectifs. Selon L’étude de KPMG sur la planification des effectifs dans le secteur financier grâce à l’IALes modèles basés sur l’analyse de données peuvent améliorer les prévisions de la demande de main-d’œuvre en identifiant plus tôt les lacunes émergentes en matière de compétences et en permettant une planification basée sur des scénarios. 

De la même manière,  L’analyse de McKinsey sur la planification stratégique des effectifs à l’ère de l’IA de génération 1 met en lumière l’évolution vers une prévision basée sur les compétences, à mesure que les organisations s’adaptent à l’évolution technologique rapide. 

Dans le secteur de la banque, de la finance et de l’assurance (BFSI), les données nécessaires à la planification et à la prévision des effectifs comprennent généralement les calendriers réglementaires, les feuilles de route de transformation, les lancements de produits et le taux de roulement prévu. Dans les environnements réglementés, les modèles basés sur l’IA doivent être encadrés par des contrôles de données rigoureux, des hypothèses documentées et une validation régulière par les équipes RH, finance et gestion des risques afin de garantir la transparence et la conformité des prévisions aux exigences d’audit. 

Scénario : Comment un prêteur américain de premier plan pourrait élaborer un plan prédictif de gestion des effectifs. 

Ce scénario reflète des schémas communs observés dans de nombreux programmes bancaires et d’assurance soutenus par Artech, combinés aux résultats documentés dans des études de cas sur la main-d’œuvre temporaire publique. 

Un grand établissement de crédit américain, confronté à des prestataires de recrutement fragmentés, une visibilité limitée sur ses dépenses liées aux intérims et l’absence de prévisions cohérentes concernant ses effectifs en matière de technologies et de risques, définit une taxonomie des compétences en IA, données, cloud, cybersécurité et évolutions réglementaires. Il applique ensuite une prévision de la demande de main-d’œuvre basée sur l’IA, alignée sur les échéances réglementaires et les étapes clés de sa transformation. 

Sur la base de ces prévisions, l’organisation établit une stratégie claire en matière de talents temporaires et permanents, soutenue par un système de gestion des talents (VMS) pour la gouvernance et modèles de dotation en personnel basés sur les projets et les énoncés de travaux pour l’exécution. Des programmes comme celui-ci permettent généralement de déceler plus tôt les lacunes en matière de compétences, de réduire la pression sur les embauches de dernière minute et de stabiliser la prestation pendant les pics réglementaires et de transformation.

Là où le recours au personnel temporaire apporte le plus de valeur

Une étude mondiale sur le recrutement dans le secteur de la banque, de la finance et de l’assurance (BFSI) montre que les équipes temporaires apportent le plus de valeur lorsque la demande est spécialisée, limitée dans le temps ou volatile. 

Les cas d’utilisation à fort impact comprennent : 

• Les programmes de changement réglementaire tels que la lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude, la connaissance du client (KYC), le risque lié aux modèles et la résilience opérationnelle 
• Initiatives en matière d’IA et de données, notamment l’ingénierie des données, le développement de modèles et la gouvernance de l’IA 
• Services cloud et cybersécurité, des migrations à la résilience et à la réponse aux incidents 
• Des périodes de pointe prévisibles révélées par les prévisions de main-d’œuvre 

Ces cas d’utilisation correspondent étroitement à avantages du recours à du personnel intérimaire en termes de flexibilité et d’efficacité, notamment lorsque les institutions sont confrontées à une demande soutenue de compétences rares. 

Lorsqu’elle est bien gérée, une main-d’œuvre étendue peut être intégrée en toute sécurité dans des environnements réglementés. Les recherches d’Artech sur  intégration et formation des talents du secteur BFSI, et  stratégies culturelles en matière de main-d’œuvre temporaire pour les services financiers,  montre comment une intégration structurée favorise à la fois la rapidité et la conformité.

Gouvernance dans la planification et la prévision des effectifs mondiaux 

Comme les modèles de prestation de services s’étendent des centres onshore, nearshore et offshore, la planification et la prévision des effectifs mondiaux doivent trouver un équilibre entre flexibilité, contrôle des coûts, gestion des risques et conformité. 

Les responsables financiers sont particulièrement attentifs à la visibilité des dépenses, aux risques d’erreur de classification et à la gestion fragmentée des fournisseurs. Sans gouvernance, les programmes de contingence peuvent nuire à la précision des prévisions au lieu de l’améliorer. 

Une gouvernance efficace comprend généralement : 

• Systèmes de gestion des fournisseurs pour une supervision centralisée du personnel intérimaire 
• Politiques claires en matière d’accès, de gestion des données et de documentation prête pour l’audit 
• Indicateurs clés de performance partagés qui alimentent les prévisions de gestion des effectifs à partir des données de performance des collaborateurs 

Ces contrôles sont également essentiels à pérenniser une stratégie de main-d’œuvre temporaire alors que les modèles de main-d’œuvre continuent de se mondialiser. 

Mise en œuvre des plans de gestion des effectifs avec intégration et culture d’entreprise

Même la meilleure planification des besoins futurs en personnel reste vaine sans mise en œuvre. Une intégration rapide et conforme aux normes, ainsi qu’une forte intégration culturelle, sont essentielles pour les équipes temporaires opérant dans le secteur de la banque, de la finance et de l’assurance. 

L’intégration numérique, les parcours d’apprentissage adaptés aux rôles et l’accompagnement des managers réduisent le temps de montée en compétences, limitent les exceptions de conformité et améliorent la fidélisation des contractuels à forte valeur ajoutée. Ces pratiques contribuent à combler l’écart entre la planification et les prévisions des effectifs et la productivité réelle, notamment dans les modèles de travail flexibles.

FAQ sur la planification et la prévision des effectifs avec une main-d’œuvre contingente

Qu’est-ce que la planification et la prévision des effectifs dans le secteur bancaire ?
Il s’agit de la pratique consistant à anticiper les besoins futurs en personnel par rôle et par compétence, puis à concevoir le bon mélange de talents permanents et temporaires pour répondre à cette demande au fil du temps. 

Comment une main-d’œuvre temporaire contribue-t-elle à la planification des besoins futurs en personnel ?
Elle permet aux dirigeants de faire face aux pics de demande et aux pénuries de compétences spécialisées sans surcharger les effectifs permanents, tout en appliquant les mêmes contrôles, normes de documentation et exigences d’audit que ceux utilisés pour les équipes internes dans les environnements réglementés. 

Quelle est la différence entre la prévision de la demande de main-d’œuvre et la prévision de la gestion des effectifs ?
Les prévisions de la demande de main-d’œuvre estiment les besoins futurs en compétences, tandis que les prévisions de gestion des effectifs se concentrent sur la capacité et l’utilisation des équipes existantes. 

Pourquoi se concentrer dès maintenant sur la planification et la prévision des effectifs mondiaux ?
Les modèles de prestation de services distribués nécessitent l’utilisation coordonnée de talents temporaires et permanents pour gérer les coûts, les risques et la conformité de manière cohérente, en particulier lorsque les organismes de réglementation examinent de plus près les accords avec les tiers et la main-d’œuvre étendue. 

Ce que cela signifie pour les dirigeants du secteur BFSI 

La gestion des effectifs de demain ne se résume pas à choisir entre employés permanents et intérimaires. Il s’agit d’un système basé sur les compétences qui allie flexibilité, maîtrise et réactivité. Les dirigeants qui développent cette capacité appréhendent plus facilement les évolutions réglementaires, font évoluer plus rapidement leurs équipes IA et données et maîtrisent les coûts tout en garantissant la conformité. Découvrez comment Artech propose des modèles de gestion des effectifs intérimaires pour les programmes BFSI à l’échelle mondiale.

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